Head de Credit Scoring y Modelos de Riesgo

Acerca del puesto

Buscamos a un profesional que lidere la estrategia y ejecución de modelos predictivos de riesgo crediticio y prevención de fraude. El rol combina profundo conocimiento del negocio del crédito con habilidades avanzadas en estadística y ciencia de datos.

Responsabilidades principales

• Liderar el ciclo de vida completo de los modelos estadísticos y predictivos, desde el diseño hasta el monitoreo en producción.
• Diseñar y gobernar scores de riesgo crediticio, comportamiento y prevención de fraude, garantizando impacto medible en los resultados de clientes.
• Actuar como socio consultivo para bancos y fintechs, entendiendo sus necesidades de admisión, mantenimiento y cobranzas.
• Garantizar el cumplimiento regulatorio mediante explicabilidad, estabilidad poblacional y documentación lista para auditoría.
• Traducir métricas técnicas (Gini, KS, curvas ROC) a lenguaje de negocio para directorios y clientes.
• Colaborar con equipos de tecnología para supervisar la implementación, monitoreo de drift y recalibración de modelos en producción.

Perfil requerido

• Más de 5 años de experiencia en riesgo crediticio, data analytics o inteligencia comercial en bancos, fintechs o burós de crédito.
• Dominio del ciclo de vida del crédito (originación, mantenimiento, mora y recupero) y de los indicadores clave del sistema financiero.
• Sólida base estadística aplicada al riesgo (regresión logística, árboles, ensambles).
• Experiencia práctica con SQL y Python o R.
• Capacidad de comunicación a nivel ejecutivo y visión de producto.

Habilidades requeridas

• SQL
• Python
• R
• Regresión logística
• Árboles de decisión
• Ensambles
• SHAP (explicabilidad)
• Métricas Gini, KS y curvas ROC